El paquete de bienvenida para nuevos inversionistas después de que fondean tu proyecto
En esta página
- ¿Qué lleva el paquete?
- ¿Qué debe decir el calendario?
- ¿Cómo manejas la nota fiscal?
- ¿Por qué incluir la advertencia de fraude?
- ¿Cuál es un calendario de comunicación simple?
- ¿Qué reglas deben seguir los correos?
- Nuestra opinión
- Ventajas y desventajas, y para quién no es
- Cómo encaja DoorRaise
- Preguntas frecuentes
Las semanas posteriores a la transferencia de un inversionista son cuando se cuela la duda. ¿Llegó? ¿Qué pasa ahora? ¿Cuándo sabré de ti? Un buen paquete de bienvenida responde esas preguntas antes de que se hagan y marca el tono de toda la tenencia. Esta publicación enumera qué incluir y un calendario sencillo. Es información general, no asesoría legal.
¿Qué lleva el paquete?
| Elemento | Qué dice |
|---|---|
| Bienvenida y confirmación | Gracias, el monto recibido y la fecha, a nombre del inversionista |
| Qué sigue | Pasos del cierre y el rango de fechas, y qué le dirás una vez cerrado |
| Calendario | Cierre, primera actualización, fecha de la primera distribución si los documentos lo indican, plazo del K-1 |
| Contactos | Un correo y un nombre para preguntas, y el enlace al portal de inversionistas |
| Calendario de comunicación | Informes trimestrales, llamadas y noticias puntuales, y dónde se publican |
| Documentos | Copias de lo que firmó y una lista de lo que debe conservar |
| Resumen fiscal | Cuándo se esperan los K-1 y una nota para compartirlos con un contador |
| Aviso de fraude | Nunca enviarás por correo datos de transferencia modificados, y cómo reportar mensajes sospechosos |
| Actualizar mis datos | Cómo cambiar una dirección, datos bancarios o entidad |
Consulta la lista de incorporación de inversionistas y el portal de inversionistas.
¿Qué debe decir el calendario?
Usa fechas solo donde estén en tus documentos o bajo tu control, y rangos donde no. Elementos típicos: ventana esperada de cierre, primera actualización posterior al cierre, primer informe trimestral, el trimestre en que se programa la primera distribución según el acuerdo, y la época del año en que se esperan los K-1. Consulta los plazos del K-1 y cómo pagar distribuciones. Si la fecha de cierre cambia, avisa pronto a los inversionistas.
¿Cómo manejas la nota fiscal?
Di que cada inversionista recibe un K-1 con su parte de ingresos, pérdidas y capital, que las declaraciones de sociedades suelen tardar y que los inversionistas deben compartir el K-1 con su propio contador (IRS, Partnerships). No des asesoría fiscal. Consulta las preguntas fiscales de los inversionistas.
¿Por qué incluir la advertencia de fraude?
Los delincuentes envían correos falsos que parecen del patrocinador o de la compañía de títulos, con nuevos datos de transferencia. Una línea en el mensaje de bienvenida y en cada aviso de distribución ayuda. Diles a los inversionistas que llamen a un número conocido para verificar cualquier cambio y que reporten el fraude a su banco y al IC3 del FBI. Consulta el fraude por transferencias y cómo proteger los datos de los inversionistas.
¿Cuál es un calendario de comunicación simple?
- Día 1: bienvenida y confirmación.
- Cierre: anuncio del cierre y próximos pasos.
- Primeros 30 a 90 días: actualización de la toma de control y el plan.
- Cada trimestre: informe, aviso de distribución si la hay, una llamada.
- Fin de año: nota sobre el plazo del K-1 y un resumen del año.
- En cualquier momento: noticias importantes, en cuanto las sepas.
Consulta la plantilla de informe trimestral y la agenda de la llamada trimestral.
¿Qué reglas deben seguir los correos?
Los correos comerciales deben cumplir CAN-SPAM, con encabezados honestos y una opción de baja (FTC); los avisos de servicio ligados a una inversión no son mercadeo, pero manténlos claros. Todo lo que digas a los inversionistas debe ser exacto (17 CFR 240.10b-5). Consulta la entregabilidad del correo.
Nuestra opinión
El mensaje de bienvenida es barato y hace mucho. Un inversionista que sabe qué esperar es más fácil de atender durante años. Escríbelo una vez, reutilízalo en cada proyecto y mejóralo con sus preguntas.
Ventajas y desventajas, y para quién no es
- No es un lugar para vender el siguiente proyecto. Mantén la bienvenida centrada en este.
- Error común: prometer una fecha de distribución que depende de eventos que no controlas.
- No sustituye a un abogado.
Cómo encaja DoorRaise
DoorRaise ayuda a los patrocinadores a reunir capital para edificios de apartamentos de 5 o más unidades entre amigos y seguidores que ya confían en ellos, bajo la Rule 506(b) o la 506(c). Somos software, preparación de documentos legales, coordinación del escrow y servicios de verificación. No somos un despacho de abogados, ni un corredor de bolsa (broker-dealer), ni un asesor de inversiones, ni un portal de financiamiento, ni un banco ni un agente de escrow, y no guardamos el dinero de los inversionistas: los inversionistas envían su dinero por transferencia bancaria a la cuenta de escrow en Enterprise Bank & Trust, a nombre del proyecto.
DoorRaise mantiene el proyecto en su propia compañía con sus propios documentos y una página del proyecto, y verifica la acreditación de cada inversionista, en captaciones 506(b) y 506(c). Tarifas fijas, nunca un porcentaje de lo captado (ver precios). Crea tu página de patrocinador gratis.
Preguntas frecuentes
¿Cuándo debo enviar un mensaje de bienvenida?
En el plazo de un día tras recibir los fondos del inversionista, confirmando el monto y los siguientes pasos.
¿Qué fechas debo poner en el calendario?
Fechas que controlas o que fijan tus documentos, y rangos para el resto.
¿Debo incluir información fiscal?
Una nota breve sobre el plazo del K-1 y un recordatorio de consultar a su propio contador. No des asesoría fiscal.
¿Por qué advertir de nuevo sobre el fraude por transferencias?
Los estafadores buscan a los inversionistas después de que fondean. Un aviso claro les ayuda a detectar falsificaciones.
Fuentes
- 17 CFR 240.10b-5
- IRS, Partnerships
- FBI Internet Crime Complaint Center
- FTC, CAN-SPAM Act compliance guide
Esta publicación es información general, no asesoría legal, fiscal ni de inversión. Habla con un abogado de valores sobre las comunicaciones con inversionistas. DoorRaise no es un despacho de abogados, ni un corredor de bolsa (broker-dealer), ni un asesor de inversiones, ni un portal de financiamiento.